Skip to content

תכנון פרישה

רווחה וביטחון כלכלי בגיל השלישי

תהליך הפרישה מהעבודה והיציאה לגמלאות, מלווה בפחד ודאגה מפני הלא נודע. קיים חשש מירידה ברמת החיים ואי וודאות לגבי היכולת להתמודד עם מצבים ואירועים עתידיים, להגשים מטרות ולחיות חיים מספקים. לצד הדאגה למשפחה, חווים הפורשים תסכול ובלבול מול הניירת הרבה והבירוקרטיה הכרוכות בהתנהלות מול רשויות המס והגופים הפיננסיים השונים.

הייעוץ לתכנון פרישה בקרן אור פיננסית, מאפשר לכם לקבל את ההחלטות הנכונות עבורכם ועבור המשפחה, תוך שמירה על רמת חיים מיטבית, רווחה כלכלית ובחינת שיקולי מס וחיסכון. בתהליך אבחן את מצבכם הפיננסי כיום, ואת צרכי המשפחה בעתיד הקרוב והרחוק, אסייע לכם לתכנן באופן מיטבי את מקורות ההכנסה, ואייצג אתכם מול מס הכנסה.

 

תכנון פרישה לוקח בחשבון מספר שיקולים:

הליווי מסייע לכם להבין את האפשרויות העומדות בפניכם, את המונחים, החוקים והנהלים השונים, ובכך מייצר בהירות וביטחון לגבי עתידכם הפיננסי. אני אעזור לכם למלא את הטפסים הדרושים כדי להנחות את מס הכנסה, קופות הגמל והמעסיק, באופן שבו אתם מעוניינים לקבל את הכספים שהצטברו עבורכם בקופות הגמל השונות – האם למשוך את הכספים כסכום חד פעמי, או ליעד לקצבה או לרצף פיצויים.

השירות ניתן בסמוך ליציאה לגמלאות ומומלץ גם במקרים של עזיבת מקום עבודה. במידה וכבר פרשתם, ואתם מקבלים פנסיה חודשית, אבדוק עבורכם האם אתם משלמים מס על הקצבה שלא לצורך. כמו כן, אם קיבלתם מענקי פרישה החייבים במס, אוכל לבחון האם קיימת אפשרות לבצע פריסת מס ולקבל את הכספים שנוכו בחזרה.

האם אתם צריכים ייעוץ לתכנון פרישה?

אם אתם מתלבטים לגבי הצורך שלכם בליווי, ענו על השאלות הבאות:

ככל שהחששות, סימני השאלה ואי הוודאות גוברים – עולה החשיבות של ייעוץ מקצועי לתכנון הפרישה. הייעוץ יאפשר בהירות, ביטחון ובסיס טוב יותר לקבלת החלטות, במטרה לשפר את מצבכם הפיננסי לאחר הפרישה ולשמור על רמת החיים הרצויה.

לביטחון כלכלי בגיל השלישי

צרו קשר